1. Johdanto ja Yleiskatsaus
1.1. Rahanpesulla tarkoitetaan laitonta toimintaa, jossa rikollisesta alkuperästä olevia varoja yritetään peittää siirtämällä ne laillisen rahoitusjärjestelmän – kuten nettikasinoiden – läpi, jotta ne näyttäisivät laillisesti hankituilta.
1.2. Gamble Gorilla (jäljempänä "Kasino", "Me") noudattaa tiukasti kaikkia sovellettavia lakeja, määräyksiä ja kansainvälisiä ohjeita rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoittamisen (CFT) torjumiseksi. Noudatamme muun muassa FATF:n (Financial Action Task Force) suosituksia ja lisenssiviranomaisemme asettamia tiukkoja vaatimuksia.
1.3. Olemme sitoutuneet nollatoleranssiin kaikkeen laittomaan toimintaan. Henkilökuntamme ja johtomme ovat täysin omistautuneita estämään alustamme käytön rikollisiin tarkoituksiin.
2. Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)
Rahanpesun torjunnan kulmakivi on asiakkaidemme henkilöllisyyden luotettava todentaminen. Käytämme riskiperusteista lähestymistapaa (Risk-Based Approach, RBA) varmistaaksemme asiakkaidemme henkilöllisyyden.
2.1. Henkilöllisyyden Vahvistaminen
Rekisteröitymisen ja/tai ennen ensimmäistä kotiutusta vaadimme pelaajilta seuraavat asiakirjat vahvistaaksemme tilin aitouden:
- Kopio virallisesta henkilöllisyystodistuksesta: Voimassa oleva passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti.
- Todistus kotiosoitteesta: Esimerkiksi virallinen sähkö-, vesi- tai puhelinlasku tai tiliote, joka on alle kolme (3) kuukautta vanha ja josta ilmenee pelaajan koko nimi ja rekisteröity asuinosoite.
- Todistus maksuvälineestä: Kuvakaappaus nettilompakosta, tiliote tai kopio käytetystä luottokortista (arkaluontoiset numerot peitettynä turvallisuussyistä).
2.2. Vahvennettu Asiakkaan Tunteminen (EDD)
Mikäli pelaajan transaktiot ylittävät tietyt lakisääteiset kynnysarvot (esim. suuret talletukset tai kotiutukset), tai jos tilin toiminta arvioidaan korkeariskiseksi, suoritamme vahvennetun asiakkaan tuntemisen menettelyt (Enhanced Due Diligence). Tähän voi kuulua muun muassa selvitys varallisuuden ja varojen alkuperästä (Source of Wealth / Source of Funds).
3. Varojen ja Varallisuuden Alkuperä (SOF / SOW)
3.1. Estääksemme laittomien varojen kiertämisen järjestelmämme kautta, pidätämme oikeuden pyytää pelaajilta selvitystä varojen alkuperästä (Source of Funds, SOF). Tämä tarkoittaa sen todistamista, mistä pelitilille talletetut nimenomaiset varat ovat peräisin (esim. kopio palkkakuitista tai osingonmaksusta).
3.2. Tietyissä korkean riskin tilanteissa saatamme pyytää selvitystä myös yleisestä varallisuuden alkuperästä (Source of Wealth, SOW), jolla todennetaan, miten asiakkaan kokonaisvarallisuus on kertynyt (esim. yrityskauppa, perintö, sijoitukset).
4. Maksuliikenteen ja Transaktioiden Valvonta
Kasinomme käyttää edistyneitä ohjelmistoja ja tekoälyä analysoidakseen kaikkea maksuliikennettä reaaliajassa. Olemme asettaneet useita rajoituksia ja sääntöjä rahanpesuriskin minimoimiseksi:
4.1. "Closed-Loop" -Sääntö (Suljettu Kierto)
Kotiutukset käsitellään ensisijaisesti ja mahdollisuuksien mukaan aina samalle maksuvälineelle (kuten samalle pankkitilille, luottokortille tai e-lompakkoon), jota pelaaja käytti alkuperäisen talletuksen tekemiseen. Tämä estää varojen siirtämisen nimettömältä tililtä toiselle.
4.2. Kolmannen Osapuolen Maksut Ovat Kiellettyjä
Pelaajien on tehtävä talletuksia ainoastaan omissa nimissään olevilta tileiltä ja maksuvälineiltä. Emme hyväksy talletuksia tai maksa kotiutuksia ystävien, sukulaisten, puolisoiden tai yritysten tileille. Jos havaitsemme kolmannen osapuolen talletuksen, varat palautetaan alkuperäiselle lähteelle ja pelitili saatetaan sulkea.
4.3. Kierrätysvaatimus (AML-kierrätys)
Rahanpesun estämiseksi kaikkia talletettuja varoja koskee vähintään yhden (1x) kerran kierrätysvaatimus ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Et siis voi vain tallettaa rahaa kasinolle ja kotiuttaa sitä välittömästi ilman pelaamista.
4.4. Kielletyt Transaktiot
Seuraamme jatkuvasti epätyypillisiä kaavoja, kuten:
- Useita peräkkäisiä talletuksia ilman pelaamista, joita seuraa kotiutuspyyntö.
- Transaktiot maihin tai maista, jotka ovat FATF:n tai muiden kansainvälisten organisaatioiden riskilistoilla.
- Epätavallisen suuret tai monimutkaiset transaktiot, joilla ei ole selvää taloudellista tai laillista tarkoitusta.
5. Epäilyttävästä Toiminnasta Raportointi (SAR)
5.1. Meillä on lakisääteinen velvollisuus raportoida kaikista epäilyttävistä transaktioista tai toiminnasta (Suspicious Activity Report, SAR) asianmukaisille rahanpesun selvittelykeskuksille ja lainvalvontaviranomaisille. Näissä tapauksissa meillä on oikeus jäädyttää pelitili ja takavarikoida tilillä olevat varat tutkimusten ajaksi.
5.2. Lainsäädäntö kieltää meitä ilmoittamasta asiakkaalle (Tipping off), jos häntä koskeva epäilyttävän toiminnan raportti on lähetetty tai jos häntä tutkitaan rahanpesuepäilyn vuoksi.
6. Työntekijöiden Koulutus ja AML-vastaava (MLRO)
6.1. Olemme nimittäneet erillisen rahanpesun estämisestä vastaavan johtajan (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), joka vastaa AML-käytäntöjemme päivittämisestä ja toteuttamisesta sekä toimii yhteyshenkilönä viranomaisten suuntaan.
6.2. Kaikki Gamble Gorillan työntekijät, erityisesti asiakaspalvelussa, talousosastolla ja petostentorjuntatiimissä työskentelevät, käyvät läpi säännöllisen ja pakollisen AML- ja CFT-koulutuksen. Koulutus varmistaa, että he osaavat tunnistaa epäilyttävän toiminnan, ymmärtävät KYC-prosessien tärkeyden ja osaavat toimia poikkeustilanteissa asianmukaisesti.
7. Tietojen Säilyttäminen ja Tietosuoja
7.1. Säilytämme kaikki asiakkaan tuntemiseen (KYC) liittyvät asiakirjat, tilitiedot ja transaktiohistoriat turvallisesti. Rahanpesulainsäädännön vaatimusten mukaisesti näitä tietoja säilytetään tyypillisesti vähintään viisi (5) vuotta asiakassuhteen päättymisen jälkeen.
7.2. Kaikki AML-tarkoituksiin kerätty tieto käsitellään tiukasti Tietosuojakäytäntömme ja sovellettavien tietosuojalakien (kuten GDPR) mukaisesti. Näitä tietoja käytetään ainoastaan rikosten torjuntaan eikä niitä käytetä kaupallisiin tai markkinointitarkoituksiin.
8. Yhteystiedot ja Kysymykset
Jos sinulla on kysyttävää AML-käytännöstämme, tilisi todentamisprosessista tai jos sinulta on pyydetty lisäasiakirjoja, pyydämme sinua ottamaan yhteyttä turvallisuustiimiimme sähköpostitse osoitteeseen: [email protected].
Asiakaspalvelumme auttaa myös mielellään kaikissa yleisissä KYC-kysymyksissä live-chatin kautta.
Päivitetty viimeksi: Helmikuu 2024