1. Johdanto: Mikä on KYC?
1.1. KYC (Know Your Customer) eli "Asiakkaan Tunteminen" on globaali, lakisääteinen standardi, jota noudatetaan paitsi nettikasinoilla, myös pankeissa ja muissa rahoituslaitoksissa. Sen tarkoituksena on vahvistaa asiakkaan todellinen henkilöllisyys luotettavien asiakirjojen avulla.
1.2. Me Gamble Gorillalla (jäljempänä "Kasino", "Me") haluamme varmistaa, että rahasi ja tietosi ovat turvassa. KYC-prosessi ei ole suunniteltu hankaloittamaan pelaamistasi, vaan suojelemaan sinua identiteettivarkauksilta ja takaamaan, että voitot maksetaan aina oikealle henkilölle.
1.3. Noudatamme tiukasti pelilisenssimme myöntäjän asettamia vaatimuksia sekä kansainvälisiä rahanpesun vastaisia (AML) direktiivejä. Tästä syystä pelitilin vahvistaminen on pakollinen toimenpide kaikille asiakkaillemme.
2. Miksi Tunnistautuminen on Pakollista?
KYC-prosessi on elintärkeä useista eri syistä. Vaadimme asiakirjojen toimittamista muun muassa seuraavien asioiden varmistamiseksi:
- Iän varmentaminen: Varmistamme, että olet vähintään 18-vuotias (tai oman lainkäyttöalueesi mukaisesti täysi-ikäinen) ja että alaikäisillä ei ole pääsyä rahapeleihin.
- Petosten torjunta: Estämme identiteettivarkaudet. Haluamme varmistaa, että kukaan toinen ei ole luonut pelitiliä sinun nimelläsi tai käytä sinun maksuvälineitäsi luvatta.
- Rahanpesun estäminen (AML): Lakisääteisenä toimijana meidän on kyettävä jäljittämään kasinollemme tulevien ja sieltä lähtevien varojen alkuperä.
- Reilun pelin varmistaminen: Estämme bonusten väärinkäytökset ja monien tilien luomisen (multi-accounting) samalle henkilölle.
3. Milloin KYC-prosessi suoritetaan?
3.1. Ennen ensimmäistä kotiutusta: KYC-tarkistus on ehdoton vaatimus aina ennen ensimmäisen kotiutuspyyntösi hyväksymistä. Emme voi käsitellä nostoja ennen kuin pelitilisi on täysin ja hyväksytysti vahvistettu.
3.2. Raja-arvojen ylittyessä: Lainsäädäntö vaatii meitä suorittamaan tarkistuksia myös silloin, kun kumulatiiviset talletuksesi tai kotiutuksesi ylittävät tietyt laissa määritellyt rajat (usein esimerkiksi 2000 €). Voimme kuitenkin turvallisuussyistä pyytää asiakirjoja jo paljon ennen tämän rajan täyttymistä.
3.3. Säännölliset päivitykset: Jos asiakirjasi (esim. passi) vanhenee tai muutat uuteen osoitteeseen, saatamme pyytää sinua toimittamaan päivitetyt dokumentit tilisi ajan tasalla pitämiseksi.
4. Vaadittavat Asiakirjat
Pelitilisi vahvistamiseksi sinun tulee ladata suojatun järjestelmämme kautta (tai lähettää pyydettäessä sähköpostitse) kolme (3) perusasiakirjaa. Asiakirjojen on oltava selkeitä, värillisiä valokuvia tai laadukkaita skannauksia. Kaikkien neljän kulman on näyttävä kuvassa.
4.1. Henkilöllisyyden Todistaminen (Proof of Identity / POI)
Tämä asiakirja vahvistaa nimesi, syntymäaikasi ja ulkonäkösi. Hyväksymme seuraavat, viranomaisten myöntämät voimassa olevat asiakirjat:
- Passi: Kuvasivu on oltava selkeästi näkyvillä ja MRZ-koodin (koneellisesti luettava alue alalaidassa) on oltava täysin luettavissa.
- Kansallinen henkilökortti: Kuva kortin molemmista puolista (etu- ja taustapuoli).
- Ajokortti: Kuva kortin molemmista puolista (etu- ja taustapuoli).
Huom: Asiakirjan on oltava voimassa (ei vanhentunut). Emme hyväksy mustavalkoisia kopioita tai epäselviä kuvia.
4.2. Osoitteen Vahvistaminen (Proof of Address / POA)
Tämä asiakirja vahvistaa, että asut todella siinä osoitteessa, jonka olet ilmoittanut pelitililläsi. Asiakirjan on oltava korkeintaan kolme (3) kuukautta vanha. Siinä on näyttävä selkeästi koko nimesi, asuinosoitteesi ja asiakirjan antopäivämäärä. Hyväksymme:
- Kunnallispalvelulasku: Esimerkiksi sähkö-, vesi- tai kaasulasku (matkapuhelinlaskuja ei yleensä hyväksytä).
- Tiliote: Virallinen pankin tiliote, jossa näkyy pankin logo, nimesi ja osoitteesi. Saldo- ja transaktiotiedot voi halutessaan peittää.
- Viranomaisen kirje: Esimerkiksi verottajalta tai muulta valtion virastolta saapunut virallinen kirje.
Huom: Digitaaliset PDF-tiedostot (esim. verkkopankista ladattu tiliote) hyväksytään usein paremmin kuin kuvakaappaukset. Kirjekuoria ei hyväksytä osoitetodistukseksi.
4.3. Maksuvälineen Vahvistaminen (Proof of Payment / POP)
Meidän on varmistettava, että käytetyt varat ja kotiutuskohteet kuuluvat laillisesti sinulle. Vaatimukset riippuvat käyttämästäsi maksutavasta:
- Luottokortti (Visa/Mastercard): Kuva kortin etu- ja taustapuolesta. TÄRKEÄÄ: Turvallisuussyistä peitä kortin keskimmäiset numerot (esim. 1234 56XX XXXX 7890) siten, että vain 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa näkyvät. Peitä myös kääntöpuolella oleva kolminumeroinen CVC/CVV-koodi. Kortin on oltava allekirjoitettu.
- Verkkopankki (esim. Zimpler/Trustly): Kuvakaappaus verkkopankistasi tai virallinen tiliote, josta näkyy tilinumerosi (IBAN), nimesi ja Gamble Gorillalle tekemäsi siirto.
- Nettilompakot (esim. Skrill/Neteller): Kuvakaappaus nettilompakkosi profiilisivulta, josta näkyy nimesi ja tiliin liitetty sähköpostiosoite/tilinumero.
- Kryptovaluutat: Yleensä emme vaadi erillistä asiakirjaa kryptosiirroista, mutta vahvennetun tarkistuksen yhteydessä saatamme pyytää kuvakaappausta lompakkosi siirtohistoriasta tai osoitteesta.
5. Vahvennettu Asiakkaan Tunteminen (SOW / SOF)
5.1. Tietyissä tapauksissa, lainsäädännön ja riskiarvioidemme puitteissa, meidän on suoritettava nk. Vahvennettu Asiakkaan Tunteminen (Enhanced Due Diligence). Tämä on rutiinitoimenpide erityisesti silloin, kun pelaaja tekee suuria talletuksia.
5.2. Saatamme pyytää sinulta selvitystä Varojen Alkuperästä (Source of Funds, SOF) tai Varallisuuden Alkuperästä (Source of Wealth, SOW). Tällöin sinua pyydetään toimittamaan asiakirjoja, jotka osoittavat, mistä pelaamiseen käyttämäsi rahat ovat peräisin (esim. palkkakuitti, kopio kauppakirjasta, perintötodistus tai todistus muun kasinon voitoista).
6. Asiakirjojen Lataaminen ja Käsittelyaika
6.1. Suosittelemme lataamaan asiakirjat suoraan pelitilisi "Vahvistus" tai "Oma tili" -osion kautta, joka käyttää vahvaa salausta tietojesi turvaamiseksi. Vaihtoehtoisesti voit lähettää ne turvallisuusosastollemme sähköpostitse osoitteeseen: [email protected].
6.2. Pyrimme käsittelemään kaikki saapuneet KYC-asiakirjat mahdollisimman nopeasti, tyypillisesti 24-48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Käsittelyaika saattaa kuitenkin olla hieman pidempi ruuhka-aikoina, viikonloppuisin tai jos toimitetut asiakirjat ovat puutteellisia.
6.3. Saat meiltä sähköpostitse vahvistuksen heti, kun tilisi on hyväksytty tai jos tarvitsemme sinulta vielä lisäselvityksiä.
7. Turvallisuus ja Tietosuoja
7.1. Olemme täysin sitoutuneet suojelemaan yksityisyyttäsi. Kaikki lähettämäsi asiakirjat käsitellään äärimmäisellä luottamuksellisuudella ja tallennetaan erittäin turvallisiin, alan standardien (256-bittinen SSL) mukaisesti salattuihin järjestelmiin.
7.2. Vain niillä tietoturva- ja KYC-tiimimme erikoiskoulutetuilla työntekijöillä on pääsy näihin asiakirjoihin, joiden työtehtävät sitä ehdottomasti vaativat. Emme koskaan jaa näitä dokumentteja kolmansille osapuolille kaupallisiin tarkoituksiin. Lisätietoja henkilötietojen käsittelystä löydät Tietosuojakäytäntö -sivultamme.
8. Yhteystiedot Ongelmatilanteissa
Ymmärrämme, että KYC-prosessi saattaa joskus tuntua vaivalloiselta tai siihen saattaa liittyä epäselvyyksiä. Asiakaspalvelumme on paikalla auttaakseen sinua jokaisessa vaiheessa.
Jos et ole varma, mitä asiakirjoja sinun tulee toimittaa, jos sinulla on vaikeuksia asiakirjojen lataamisessa tai jos kotiutuksesi viivästyy vahvistuksen vuoksi, ota rohkeasti yhteyttä Live Chatin kautta tai lähetä sähköpostia osoitteeseen: [email protected].
Päivitetty viimeksi: Helmikuu 2024